Los movimientos sin categoría, juntos los del mismo comercio o recibo. Elige la categoría y, si quieres, deja una regla para que los que vengan se clasifiquen solos.

Salen solos de los movimientos: lo que llega cada mes, cada dos o tres meses o cada año en la misma cuenta con el mismo concepto. Si algo no es un recibo fijo, quítalo de la lista.

Previsión a fin de mes

Importaciones

El saldo es el inicial más los movimientos desde la fecha de inicio de cada cuenta. Las cuentas sin extracto (como un depósito que no se puede descargar) se llevan a mano.

En dos niveles. Un traspaso entre tus cuentas no lleva categoría: no es gasto ni ingreso.

Se cruzan con las categorías: un viaje tiene comidas, transporte y hotel.

Lo previsto cada mes por categoría principal. Se pone desde un mes y vale para los siguientes hasta que lo cambies; con 0 se deja de prever.

Ponen la categoría al importar un extracto, o hacen un traspaso a otra cuenta (como las retiradas del cajero, a la de efectivo). Se miran en orden y gana la primera que encaja: todas sus condiciones se cumplen. El texto se busca en el concepto del banco, sin mayúsculas ni tildes.

Cada cuota que se carga en la cuenta se reparte sola en intereses (gasto) y amortización (baja la deuda, no es gasto). La deuda es la del cuadro de amortización. Un préstamo es una cuenta de tipo «Préstamo» (en Cuentas).

Lo que valen se apunta de vez en cuando (del extracto o la web del plan); la rentabilidad es ese valor menos lo aportado hasta ese día.

Las plusvalías se calculan con FIFO (se venden primero las participaciones más antiguas), como pide Hacienda.

Al final de cada mes

Patrimonio neto

Dinero: cuentas corrientes, tarjetas, efectivo y ahorro. Inversiones: planes (por su último valor apuntado, o lo aportado) y valores (a su último precio). Deuda: lo pendiente de los préstamos.

Miembros

No hay registro abierto: cada usuario nuevo recibe un enlace para poner su clave y un libro personal. Como administrador no ves los libros de nadie salvo que te hagan miembro.